שמי הדר צברי, מתכננת פיננסית עם רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר ובעלת תואר בכלכלה ומנהל עסקים, התמחות במימון. עובדת בתחום משנת 2017 ומציעה את שירותי בכל ההיבטים של תכנון פיננסי הוליסטי: פנסיוני, ביטוח, תכנון מס רווחי הון והשקעות אלטרנטיביות.
המטרה הינה להסתכל במבט כולל על הפרט והתא המשפחתי, לתת לכלל הנכסים שלכם להתנהל באופן הטוב ביותר, כך שתשלמו פחות מס הכנסה ומס רווחי הון, פחות עלויות ודמי ניהול, תהיו ברמת הסיכון הנכונה עבורכם, פיזור הכסף בצורה חכמה יותר ע"י פיזור בבחירת בתי ההשקעות הטובים בשוק, הגדלת התשואה בתיק וכדומה.
בסופו של דבר, הנכסים אמורים לשרת אתכם ואת עתיד משפחותיכם, אין דבר טוב מכך שיש אדם המלווה אתכם לאורך כל הדרך וטוב מכך, גם לכל חייכם, אינכם חייבים להתמודד לבד בכל הנושאים הנוגעים בכספכם, אינכם חייבים להתמודד לבד במיסוי, בתכנון פרישה, בהעברה בן דורית לילדכם, בפדיון או הלוואה במידת הצורך או בהשקעה טובה או חיסכון שתרצו לעשות עבורכם.
השירות הוא עניין לא פחות חשוב ולחלקם אפילו יותר, מעבר למתן חוות דעת אני גם הגורם המטפל בכל. וזה מביא אותי לציין דבר חשוב, השירות אינו כרוך בתשלום, הרווח הוא בזכותכם ולא מכם, אני ולקוחותיי עובדים בצורה של win win situation , כאשר אתם מרוויחים הרווח גם שלי, עובדים יחד וחושבים יחד על הטוב ביותר עבורכם.
בוא/י נדבר ונראה יחד אם יש ערך מוסף לתת עבורך.
תכנון פרישה ופנסיה הוא תהליך שבו מתכננים את העתיד הכלכלי לאחר סיום העבודה. זה כולל חיסכון לפנסיה, השקעות והבטחת הכנסה חודשית לאחר הפרישה. תכנון נכון חשוב כדי להבטיח ביטחון כלכלי בגיל השלישי, להימנע מחוסרים כספיים ולשמור על איכות חיים טובה
מיסוי וחיסכון אישי הם תהליכים המערבים תכנון וניהול של תשלומי מס והחיסכון הפרטי. הבנת מיסוי מאפשרת לנצל הטבות מס ולשלם פחות מס כחוק. חיסכון אישי כולל הקצאת כספים לעתיד, כמו פנסיה והשקעות. תכנון נכון חשוב כדי להבטיח ביטחון כלכלי, לשמור על יציבות ולמנוע חובות מיותרים
השקעות אלטרנטיביות כוללות נכסים כמו נדל"ן, קרנות גידור, פרטי אומנות וקריפטו, השונים מהשקעות מסורתיות כמו מניות ואג"ח. השקעות אלו מספקות גיוון בתיק ההשקעות ומפחיתות את הסיכון הכולל. הן חשובות כיוון שהן מציעות הזדמנויות לתשואות גבוהות יותר ויכולות להגן על ההון כאשר יש תנודתיות בשווקים
